Développer une culture de conformité en assurance - E-learning mentoré
Sensibiliser les équipes aux enjeux de la conformité en assurance
L’activité de distribution des contrats d’assurance est soumise à un ensemble de règles dont le non-respect peut exposer le distributeur d’assurance à un risque de non-conformité. Sensibilisez vos équipes commerciales aux enjeux de la conformité en assurance avec notre formation complète sur la conformité. En 14 heures de blended learning, renforcez votre expertise sur la mise en œuvre des règles en matière de devoir de conseil, de traitement des réclamations, de vente à distance d’assurance, de lutte anti-blanchiment et contre la fraude, ainsi que de la protection des données. Donnez à vos commerciaux les outils nécessaires pour travailler en toute sérénité dans un paysage réglementaire complexe tout en assurant un service client de qualité.
Maîtriser les règles de protection de la clientèle, d'information et de conseil, de traitement des réclamations
Maîtriser les spécificités et les règles applicables à la vente à distance
Mettre en œuvre les mesures de prévention et de conformité
Maîtriser les exigences de conformité en matière de distribution des produits d'assurance
Au sein des compagnies d'assurance, des mutuelles, des entreprises de courtage d'assurance et de réassurance, toute personne concernée par le conseil et la vente de produits d'assurance :
Conseillers commerciaux
Chargés de clientèle
Gestionnaires de contrats
Gestionnaires d’assurances
Téléconseillers
Être impliqué dans le conseil et la vente de produits d’assurance
Introduction du thème de la formation
Présentation du programme
Apport de contenu sur les différents thémes abordés dans cette séquence pédagogique
- Cadre légal et réglementaire
- Les différents niveaux de conseil
- Les modalités de recueil des informations
- La nature des informations à recueillir
- Le contenu des informations
- La fiabilité des informations recueillies
- L’exploitation des informations
- La conservation des informations
Test de connaissances : quiz de validation des acquis
- La loi Eckert appliquée à l’assurance : contexte et cadre juridique
- La définition de la déshérence
- Les obligations de l’organisme assureur
- Les dispositifs AGIRA
- Les vérifications obligatoires
- Les fichiers CICLADE et FICOVIE
- La procédure de gestion des contrats non réclamés
- Les démarches et délais
- La revalorisation des contrats
- Le transfert de fonds à la CDC
- Prévenir la déshérence - savoir rédiger la clause bénéficiaire
- Les contrôles renforcés de l’ACPR et les sanctions
- La définition de la vente à distance
- Le contrat à distance
- Le cadre règlementaire
- Les obligations des distributeurs en vente à distance
- L’obligation d’information
- Point d’attention sur la phase précontractuelle de la relation client
- Le traitement des réclamations
- Le délai de rétractation
- La vente d’assurance par téléphone
- Le démarchage
- Le Questionnaire sur les pratiques commerciales et la protection de la clientèle
- Le contenu du reporting annuel à l’ACPR : sensibilisation sur les informations transmises à l’ACPR par le biais de ce reporting annuel concernant les pratiques commerciales de l’entreprise
- Les différentes thématiques du QPC et l’obligation d’un reporting en accord avec la réalité du terrain
- La recommandation de l’ACPR sur le traitement des réclamations
- Le client doit savoir avant toute signature de contrat comment formuler une réclamation
- L’exigence d’une procédure existante en interne donnant une définition partagée de la réclamation
- Les missions dévolues au médiateur
- L’organisation d’un reporting interne concernant les réclamations et les actions correctrices apportées
Introduction du thème de la formation
Présentation du programme
Apport de contenu sur les différents thémes abordés dans cette séquence pédagogique
- Définition de la fraude à l’assurance
- Les différents types de fraude à l’assurance
- La détection des dossiers suspects
- Savoir identifier les indices
- Le réflexe de détection-vérification
- Les modes opératoires
- Les axes de vérification d’un dossier suspect
Test de connaissances : quiz de validation des acquis
- La recherche des éléments de preuve
- La procédure à suivre
- Les moyens externes de recherche
- Exploiter les éléments de preuve recueillis
- La stratégie de gestion du dossier
- La charge de la preuve
- Les sanctions en cas de fraude
Test de connaissances : quiz de validation des acquis
- Définition de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Le champ d’application
- L’indentification des intervenants
- La LCB-FT et le monde de l’assurance
- Les obligations liées à la LCB-FT
- La classification des risques
- La classification des clients
- La classification des opérations
- L’obligation de vigilance et d’identification
- Le pilotage des procédures
- La collecte et la conservations des données
Test de connaissances : quiz de validation des acquis
- La déclaration de soupçon
- Les préalables à la déclaration
- L’obligation de déclaration
- Les hypothèses de déclaration
- Les délais à respecter
- Quand et comment effectuer la déclaration de soupçon
- Le contenu de la déclaration
- La confidentialité
- Les suites de la déclaration de soupçon
- Les sanctions
Test de connaissances : quiz de validation des acquis
- L’identification des informations à collecter et leur traitement
- Prospection commerciale
- Démarchage téléphonique
- Devoir de conseil et devis
- Traitement en phase précontractuelle
- La documentation à remettre au prospect et au futur client
- Les 5 étapes de la relation client
- La pré-contractualisation
- La souscription
- La vie du contrat
- L’indemnisation
- La fin de la relation
- Zoom sur quelques sanctions de l’ACPR et de la CNIL
Synthèse générale du parcours de formation
Présentation de la certification finale
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Cette formation est à suivre 100% en ligne sur la plateforme. Son contenu équivaut à 2 jours de formation en présentiel.
Équipe pédagogique :
Un expert de la thématique et une équipe pédagogique en accompagnement du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Cette formation alterne travail asynchrone (e-learning, e-ressources et exercices individuels) et séquences en synchrone en classe virtuelle animées par un expert (en individuel ou en collectif)..
Alternance de théorie et de mise en pratique grâce à des exercices corrigés en séquences synchrones.
Ressources pédagogiques :
Un parcours e-learning composé de 9 modules accessibles sur notre plateforme LMS.
Des exercices / cas pratiques.
Une documentation est téléchargeable sur notre plateforme.
