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Formation - Montage financier d'une opération immobilière

Évaluer les risques financiers liés à son projet d'opération

Perfectionnement
2 jours - 14 heures
À distance
Paris

Le lancement d’une opération immobilière entraîne impérativement l’établissement d’un budget prévisionnel. Il implique la connaissance des spécificités liées au statut de chaque acteur, la détermination des concours financiers et leur gestion, que l'opération soit destinée à la vente ou à la location.

Objectifs
  • Identifier la méthodologie et élaborer de façon pertinente un budget, un plan de trésorerie et un plan de financement d'une opération immobilière
  • Estimer et hiérarchiser les risques et leurs conséquences financières
  • Concevoir une demande de crédit bancaire efficace


Compétences acquises
Élaborer le financement d'une opération immobilière
Public
  • Promoteurs immobiliers
  • Marchands de biens
  • Lotisseurs et aménageurs privés
  • Bailleurs sociaux
  • Toute personne chargée du financement de la promotion immobilière
Prérequis
Connaître les bases du droit immobilier et de la construction
Programme
Montage financier d'une opération immobilière

Définir les structures juridiques des opérations immobilières destinées à la vente

Maîtriser les points essentiels du droit des sociétés et des engagements des associés

  • La responsabilité des associés vis-à-vis des dettes sociales (solidarité, étendue)
  • L'intuitu personae
  • La cessibilité des droits sociaux
  • Le régime fiscal (transparence ou opacité)

Décrire les différentes structures juridiques utilisées et leurs caractéristiques

  • Les intérêts de création d'une structure pour chaque opération immobilière
  • La société civile de construction-vente
  • La SARL

Appréhender les budgets, évaluer et hiérarchiser les risques des opérations destinées à la vente

Définir la notion de budgets glissants

  • Les budgets de faisabilité
  • Les budgets d'engagement : outils de communication et de contractualisation
  • Les budgets de contrôle et de clôture

Définir les outils budgétaires

  • Le budget prévisionnel
  • Le plan de trésorerie
  • Le plan de financement

Maîtriser les principales définitions financières

  • La marge
  • La rentabilité des fonds propres
  • Le cash flow
  • Le point mort
  • L'impasse
  • Le risque à terminaison

Évaluer et hiérarchiser les risques

  • Identifier les risques techniques, commerciaux et administratifs
  • Mesurer les impacts financiers des risques

Exercice d'application : calcul du prix de revient et du chiffre d'affaires, définition du plan de trésorerie, élaboration du plan de financement (fonds propres, fonds acquéreurs, crédit bancaires)

Formaliser et sécuriser la demande de financement

Maîtriser les critères d'appréciation du banquier

  • Les notations bancaires
  • Le support juridique de la société maître d'ouvrage (SCI, SNC, SARL...)
  • La connaissance du client
  • Les encours clients
  • La quotité de fonds propres
  • La pré-commercialisation
  • La pertinence du projet

Identifier les caractéristiques d'un crédit

  • Le principe du compte centralisateur
  • Les commissions d'engagement
  • Le taux des agios
  • Les conditions de mise en place
  • La garantie financière d'achèvement : garantie extrinsèque ou intrinsèque
  • Les garanties : sûretés, hypothèques, privilèges de préteurs de deniers, cautions...
  • Les crédits par caisse et engagements par signature

Appréhender les budgets, les financements et l’exploitation des opérations destinées à la location

  • Le financement long terme et le tableau d’amortissement
  • La notion de coût global
  • Le compte d’exploitation prévisionnel
  • Les taux de rentabilité : rentabilité brute, rentabilité nette, taux de rendement interne
  • Le pay-back

Exercice d'application : montage du plan de financement d’une opération de construction

Vidéo : Quel mode de financement de l'opération retenir ?

vidéo : Comment recourir au CPI, un des modes de commercialisation ?

Vidéo : Dans quels cas recourir à un montage en VEFA ?

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

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Points forts
Nos intervenants
Alain Jouhanneau
Formateur-Consultant
JOUHANNEAU PROMOTION
Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4.75/5
(16 avis)
FLORIAN P.
publié le 20/01/2024
5/5
Utile
SEVERINE U.
publié le 11/01/2024
4/5
Pour une meilleure lisibilité, préciser le niveau de connaissances requis.
ELODIE B.
publié le 02/12/2023
5/5
bon contenu
JULIEN G.
publié le 22/11/2023
4/5
Satisfait. Formateur de qualité
THOMAS B.
publié le 08/07/2023
4/5
Très bonne formation mais le présentiel est à privilégier
PIERRE XAVIER C.
publié le 30/11/2022
4/5
Bonne formation pou appréhender les montages financiers immobiliers Intervenant de qualité
anonymous anonymous.
publié le 30/11/2022
5/5
Formation train intéressante délivrée par Alain malgré un lieu de formation et son personnel vieux et obsolète
anonymous a.
publié le 25/11/2021
5/5
formateur à l'écoute, prend en considération les demandes et fait le nécessaire pour y répondre. très bonne ambiance de groupe
anonymous a.
publié le 25/11/2021
5/5
Formation complète à destination des professionnels
anonymous a.
publié le 08/06/2021
5/5
Bien
anonymous anonymous.
publié le 02/06/2021
5/5
Formation en adéquation avec mes attentes.
anonymous a.
publié le 10/11/2020
5/5
Formation très intéressante et en lien avec mes attendus. Merci
anonymous a.
publié le 10/11/2020
5/5
Excellente formation, complète
anonymous a.
publié le 18/11/2019
5/5
Parfait pour les RP
anonymous a.
publié le 23/05/2019
5/5
Formateur compétent et sérieux, des cours bien structuré et interactifs. Très bonne expérience, bien instructive.
anonymous a.
publié le 21/05/2019
5/5
Excellente formation avec un intervenant pédagogue et professionnel